自2012年以來,我行始終秉持“從嚴(yán)治行”的原則,高度重視內(nèi)部控制管理工作,將其視為一項(xiàng)重要的工作來抓。我們努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,以確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理情況匯報(bào)如下:
一、制度執(zhí)行與更新
今年以來,我們梳理了各條線的規(guī)章制度,針對新的文件變化,認(rèn)真組織學(xué)習(xí)與指導(dǎo)。在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中,我們始終貫徹落實(shí)*的制度要求與規(guī)定,確保業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。我們?nèi)w員工的遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識得到了進(jìn)一步提升。
二、重要崗位人員管控
我們嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中明確責(zé)任人與不相容崗位,堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題。我們按要求實(shí)施了重要崗位人員的輪崗及強(qiáng)制休假制度。
三、操作環(huán)節(jié)與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控
每月,我們都會(huì)檢查重要操作環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況,如“雙十禁”規(guī)定、現(xiàn)金及重要空白憑證的賬實(shí)檢查等。我們主動(dòng)了解重點(diǎn)客戶的對賬情況,確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
四、員工管理與培訓(xùn)
在員工管理方面,我們合理設(shè)置工作崗位,明確崗位職責(zé),配備到位。勞動(dòng)合同管理、工資福利執(zhí)行等都符合相關(guān)規(guī)定。我們嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的休假制度和定期輪換制度。我們還重視員工的薪酬管理、績效考核等內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制,通過科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系,對員工的業(yè)績進(jìn)行定期考核和客觀評價(jià)。
五、內(nèi)部控制體系
我行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識,按規(guī)定對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán),在授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。我們建立了違規(guī)整改制度,針對外部監(jiān)管*、內(nèi)部審計(jì)等發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為,制定整改計(jì)劃,明確責(zé)任,落實(shí)措施。
六、信貸管理
我行按規(guī)定進(jìn)行信貸資產(chǎn)減值測試,建立了貸款風(fēng)險(xiǎn)評估例會(huì)制度,對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和分析,及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。我行還建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測客戶風(fēng)險(xiǎn),并與客戶經(jīng)理共同控制客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)。
七、信息管理
我們制定了內(nèi)部信息與外部信息的管理政策,確保信息能夠準(zhǔn)確傳遞,促進(jìn)內(nèi)部控制的有效運(yùn)行。在信息交流方面,我們實(shí)行了信息交流和反饋機(jī)制,各職能*及時(shí)將內(nèi)部控制相關(guān)信息進(jìn)行溝通和反饋。我們還建立了舉報(bào)投訴制度和舉報(bào)人保護(hù)制度,確保反饋的信息得到及時(shí)處理。
八、風(fēng)險(xiǎn)管理措施
一、干部隊(duì)伍的精細(xì)化管理
堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,一手抓安全防范。對干部的選拔任用不僅要考察其業(yè)務(wù)能力、政策水平和思想素質(zhì),更要考察其制度執(zhí)行意識是否強(qiáng)烈,心中是否有安全經(jīng)營的底線。
二、內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制建立
嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)制,確保有權(quán)必有責(zé)、用權(quán)受監(jiān)督、違規(guī)受追究。管理層應(yīng)對內(nèi)部控制失效承擔(dān)責(zé)任并進(jìn)行處分。業(yè)務(wù)*和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)糾正內(nèi)控問題,對出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。切實(shí)履行一崗雙責(zé),并引入連帶責(zé)任制。
關(guān)于信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制:
1. 信貸檔案資料存在漏填、錯(cuò)填、缺失現(xiàn)象,移交不及時(shí)。
2. 貸前調(diào)查過分依賴企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表,部分抵押物存在高估現(xiàn)象。
3. 貸后檢查對貸款人使用情況的跟蹤表面化,管理有欠缺,系統(tǒng)信息錄入不及時(shí)、不準(zhǔn)確。
關(guān)于柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制:
1. 現(xiàn)金箱交接不規(guī)范,未認(rèn)真查驗(yàn)現(xiàn)金箱鎖具完好性。
2. 個(gè)人貸款對季手工對帳單收回不及時(shí)。
3. 運(yùn)營主管對預(yù)警信息核銷不及時(shí)。
關(guān)于中間業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的問題暫未詳細(xì)說明。如有需要,可進(jìn)一步探討。
三、內(nèi)部控制與一體化管理體系的關(guān)系簡述
許多企業(yè)已經(jīng)通過了ISO9001、ISO14001、OHS18001等認(rèn)證,而上市公司自2009年7月1日起強(qiáng)制施行《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》。那么這兩者之間是怎樣的關(guān)系呢?本文將對此進(jìn)行簡要闡述。
內(nèi)部控制與一體化管理體系都有其各自的基礎(chǔ)和背景,發(fā)布機(jī)構(gòu)和制定背景或目的也各不相同。但兩者都是為了幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)、完成使命和減少風(fēng)險(xiǎn)。具體來說,一體化管理體系的三個(gè)體系各自有著不同的具體目的,如ISO9001主要關(guān)注企業(yè)是否具有提供滿足客戶需求的產(chǎn)品或服務(wù)的能力等。
四、農(nóng)業(yè)銀行主管會(huì)計(jì)的主要工作內(nèi)容
農(nóng)業(yè)銀行的會(huì)計(jì)主管是一項(xiàng)重要而富有挑戰(zhàn)性的工作,同時(shí)也是收入相對較高的職位。其主要工作內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn):
1. 負(fù)責(zé)全面管理銀行的會(huì)計(jì)工作,確保會(huì)計(jì)工作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。
2. 監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況,確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制和管理。
3. 制定財(cái)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算,管理資金流動(dòng)和成本控制等任務(wù)。
3在工作崗位上,無論是前臺柜員的日常事務(wù)還是后臺的突發(fā)情況,你都需要承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。無論是上級的檢查還是客戶的咨詢,你都是不可或缺的重要一環(huán)。你的工作內(nèi)容十分多樣且充滿挑戰(zhàn)。簡單地說,營業(yè)機(jī)構(gòu)越龐大,業(yè)務(wù)項(xiàng)目越全面,會(huì)計(jì)主管的工作負(fù)擔(dān)就越重,責(zé)任心也越強(qiáng)。相應(yīng)地,你需要負(fù)責(zé)的事務(wù)也越多。然而在一些相對偏遠(yuǎn)的小地方,如果只有簡單的儲蓄業(yè)務(wù),沒有公營業(yè)務(wù)的話,會(huì)計(jì)主管的工作相對輕松許多,就像是在度假一樣輕松。這個(gè)崗位的忙碌程度和工作量是與營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的全面程度緊密相關(guān)的。
你每天的工作內(nèi)容包括監(jiān)督接鈔過程、檢查柜員的現(xiàn)金憑證(在工作開始時(shí)),進(jìn)行授權(quán)操作、打印前日報(bào)表、核銷賬目以及處理各種事務(wù)。工作結(jié)束時(shí),你還需要再次檢查柜員的現(xiàn)金憑證、進(jìn)行行所簽退并監(jiān)督送鈔過程。每周和每月都有固定的報(bào)表制作等任務(wù)需要完成。
作為會(huì)計(jì)主管,你將代表委派行正確組織受派機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)核算工作,確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度的落實(shí),加強(qiáng)營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)內(nèi)部控制建設(shè),有效防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)。你還需要合理確定勞動(dòng)組合,明確劃分柜員的業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。你還需要負(fù)責(zé)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)工作,組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,并提出處理意見和改進(jìn)措施。
你還需要積極配合會(huì)計(jì)監(jiān)管員及其他有權(quán)檢查*的檢查輔導(dǎo),并對存在的問題進(jìn)行整改。在日常工作中,你有權(quán)在授權(quán)范圍內(nèi)對會(huì)計(jì)核算事項(xiàng)進(jìn)行審批,對柜員違反農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)規(guī)章制度的行為進(jìn)行制止和糾正,并按規(guī)定提出處理、處罰意見。你還可以參與制定派駐機(jī)構(gòu)柜員績效考核辦法中涉及內(nèi)控管理的考核內(nèi)容,并對人員配置、柜員崗位輪換以及會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)提出合理意見。如發(fā)現(xiàn)有不能落實(shí)內(nèi)部控制要求的情況或上級領(lǐng)導(dǎo)、本單位主要負(fù)責(zé)人的違規(guī)行為,你有權(quán)抵制并向有關(guān)*報(bào)告。
會(huì)計(jì)培訓(xùn)上市機(jī)構(gòu)榜單揭曉:2025最具影響力會(huì)計(jì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)名單
《2025:女孩專科首選鐵飯碗專業(yè)張雪峰推薦-理科女生優(yōu)選專業(yè)解析》
龍華會(huì)計(jì)證培訓(xùn)機(jī)構(gòu)與培訓(xùn)班一覽
線上培訓(xùn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)行業(yè)的現(xiàn)狀與前景:機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存下的成長策略展望到2025年分析
青山區(qū)臨朐會(huì)計(jì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)概覽:會(huì)計(jì)基礎(chǔ)培訓(xùn)選擇哪家?
只要一個(gè)電話
我們免費(fèi)為您回電