【課程背景】
伴隨金融改革持續(xù)推進(jìn)，利率市場(chǎng)化日趨深化，商業(yè)銀行“存款流失、利差收窄、競(jìng)爭(zhēng)加劇”的生存環(huán)境更為殘酷?！皽?zhǔn)、精、快”的大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行增強(qiáng)獲客能力、營(yíng)銷(xiāo)能力、客戶(hù)粘度的有力工具，各家商業(yè)銀行紛紛通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)模式向“以客戶(hù)為中心”轉(zhuǎn)型，營(yíng)銷(xiāo)模式向“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)”轉(zhuǎn)型，服務(wù)模式向“個(gè)性化服務(wù)”轉(zhuǎn)型。然而，如何透析大數(shù)據(jù)信息、洞察客戶(hù)需求，如何把脈營(yíng)銷(xiāo)策略、深化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)，如何利用大數(shù)據(jù)應(yīng)對(duì)金融變革、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，商業(yè)銀行在試水大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中存在著諸多困惑：
? 如何高效的集成和協(xié)同銀行各專(zhuān)業(yè)條線的各類(lèi)數(shù)據(jù)，提升跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域、跨分支行間相關(guān)數(shù)據(jù)信息的利用率？
? 如何融合金融服務(wù)與電信、電商、社交網(wǎng)絡(luò)，獲取更多客戶(hù)和市場(chǎng)資訊？
? 如何構(gòu)建實(shí)時(shí)、全面的客戶(hù)銷(xiāo)售全景圖，突破互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)？
? 如何優(yōu)化和創(chuàng)新銀行數(shù)據(jù)在零售業(yè)務(wù)方面的運(yùn)用，精準(zhǔn)定位產(chǎn)品服務(wù)、渠道發(fā)展、定價(jià)模式，強(qiáng)化客戶(hù)依存度和粘度？
【課程收益】
? 新思維：革新大數(shù)據(jù)思維，轉(zhuǎn)換需求型營(yíng)銷(xiāo)模式，提升營(yíng)銷(xiāo)管理理念，促進(jìn)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)與數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型；
? 新契機(jī)：洞悉大數(shù)據(jù)技術(shù)為商業(yè)銀行在營(yíng)銷(xiāo)渠道、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)手段、客戶(hù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面帶來(lái)的機(jī)遇；
? 新突破：再造大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)新流程：打破信息孤島，構(gòu)建客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)全景圖，預(yù)判客戶(hù)需求，精準(zhǔn)快速抓取目標(biāo)客戶(hù)，落實(shí)客戶(hù)分層分類(lèi)服務(wù)；
? 新方法：深化大數(shù)據(jù)信息在“數(shù)據(jù)決策”、“精細(xì)化管理”、“規(guī)劃先行”和“名單制營(yíng)銷(xiāo)”四個(gè)層面的應(yīng)用，獲取營(yíng)銷(xiāo)信息智能化、自動(dòng)化、制度化、流程化管理方法，掌握客戶(hù)需求、客戶(hù)分層、客戶(hù)分類(lèi)的分析管理方法。
【課程特色】
? 前瞻性：著眼商業(yè)銀行在戰(zhàn)略和實(shí)施兩個(gè)層面對(duì)大數(shù)據(jù)的應(yīng)用，加速*商業(yè)銀行現(xiàn)階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)商業(yè)銀行在數(shù)字金融領(lǐng)域進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)布局；
? 國(guó)際化：依托海外銀行管理經(jīng)驗(yàn)，立足于跨國(guó)銀行大數(shù)據(jù)金融營(yíng)銷(xiāo)視角，借鑒多家國(guó)際銀行大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)案例，體驗(yàn)前沿?cái)?shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)新模式；
? 聚焦：從數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)分析、行動(dòng)實(shí)施三個(gè)維度，深入探索商業(yè)銀行對(duì)大數(shù)據(jù)的*利用價(jià)值，找準(zhǔn)市場(chǎng)定位，明確資源配置方向，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新；
? 轉(zhuǎn)化：剖析數(shù)據(jù)金融的發(fā)展與創(chuàng)新趨勢(shì)，為銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)提供邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、體系完善的實(shí)操性框架。
【課程對(duì)象】
? 各行行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)；
? 各相關(guān)*總經(jīng)理、副總經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任、產(chǎn)品經(jīng)理等。
【課程模式】
? 杭州班：課堂授課 + 參觀考察；
? 成都班：課堂授課。
【課程安排】
? 杭州班：2015年3月21日—23日，浙江?杭州市
3月20日
學(xué)員報(bào)到
3月21-22日
課堂授課：金融大數(shù)據(jù)背景下商業(yè)銀行創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)策略實(shí)戰(zhàn)班
3月23日
參觀阿里巴巴：阿里“味”道行學(xué)+阿里文化與管理創(chuàng)新之道
09:00—09:30
阿里“味”道行學(xué)行前引導(dǎo)：
-阿里參訪學(xué)習(xí)看點(diǎn)與學(xué)習(xí)點(diǎn)。
-標(biāo)桿考察學(xué)習(xí)顧問(wèn)
-巴士課堂
09:30—10:10
參觀阿里巴巴數(shù)據(jù)中心：
-觀摩阿里巴巴/淘寶/支付寶在線實(shí)時(shí)交易數(shù)據(jù)，感受*電子商務(wù)的快速發(fā)展與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況；
參觀收益：
-感受*電子商務(wù)快速發(fā)展，從阿里巴巴實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)把握*經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈搏。
10:20—11:30
參觀阿里集團(tuán)總部園區(qū)：
-參觀員工辦公區(qū)/楓林晚/健身會(huì)所/阿里食堂/阿里郵局/阿里超市/阿里星巴克；
參觀收益：
-感受阿里巴巴在企業(yè)文化和員工人文生活方面的創(chuàng)新舉措，了解阿里巴巴如何打造一家幸福企業(yè)。
11:30—12:30
阿里餐廳自助午餐：感受阿里后勤服務(wù)體系
14:00—17:00
課程：阿里巴巴*戰(zhàn)略布局、生態(tài)圈解讀與創(chuàng)新之道
? 阿里巴巴*戰(zhàn)略布局（*3大戰(zhàn)略）；
? 阿里巴巴*IPO后并購(gòu)邏輯、生態(tài)圈解讀；
? 重點(diǎn)介紹阿里巴巴金融與大數(shù)據(jù)板塊；
? 阿里巴巴特色武俠文化；
? 阿里巴巴創(chuàng)新三板斧（聞味道、 揪頭發(fā)、照鏡子）。
洪老師：
? 入職阿里9年老“阿里陳”；
? 花名阿里“洪七公”；
? 阿里巴巴網(wǎng)商達(dá)人賽總評(píng)委；
? 2014年獲阿里集團(tuán)“杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”；
? 阿里浙江講師團(tuán)團(tuán)長(zhǎng)。
【課程大綱】
模塊一：金融大數(shù)據(jù)的由來(lái)和應(yīng)用
1.引言:無(wú)處不在的金融大數(shù)據(jù)
2.華爾街興起的數(shù)值分析 (Quantitative Analysis)
3.大數(shù)據(jù)概述
模塊二：銀行大數(shù)據(jù)挖掘與數(shù)據(jù)分析
1.數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、數(shù)據(jù)集市、以及商業(yè)智能
2.數(shù)據(jù)挖掘標(biāo)準(zhǔn)流程的六個(gè)步驟
3.銀行大數(shù)據(jù)任務(wù)的四大層次分析
4.數(shù)據(jù)挖掘的類(lèi)型和方法
5.銀行結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的營(yíng)銷(xiāo)挖掘
6.銀行卡大數(shù)據(jù)的決策分析系統(tǒng)
模塊三：金融大數(shù)據(jù)下的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
1.金融大數(shù)據(jù)下全新的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境
2.大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)與微營(yíng)銷(xiāo)解析
3.大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)
4.網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、社會(huì)化媒體和自媒體帶來(lái)的海量客戶(hù)數(shù)據(jù)
5.客戶(hù)消費(fèi)行為痕跡數(shù)據(jù)
6.金融企業(yè)多渠道積累的數(shù)據(jù)類(lèi)型與客戶(hù)行為分析
7.如何有效利用銷(xiāo)售、客服中心的數(shù)據(jù)
8.尋找客戶(hù)數(shù)據(jù)之間彼此的關(guān)聯(lián)
9.客戶(hù)行為的相關(guān)與預(yù)測(cè)
10.平安銀行協(xié)同挖掘客戶(hù)需求
11.大數(shù)據(jù)時(shí)代下客戶(hù)的生命周期管理
12.大數(shù)據(jù)下的個(gè)性化營(yíng)銷(xiāo)
模塊四：金融大數(shù)據(jù)下的商業(yè)銀行創(chuàng)新
1.傳統(tǒng)金融企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
2.銀行在大數(shù)據(jù)應(yīng)用和IT系統(tǒng)建設(shè)的主要問(wèn)題
3.飽和的市場(chǎng)環(huán)境下的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)細(xì)分
【專(zhuān)家介紹】
馬珂老師
*金融人才研修院銀行業(yè)培訓(xùn)中心專(zhuān)家，多年國(guó)際投資銀行及內(nèi)地風(fēng)險(xiǎn)投資基金管理工作經(jīng)驗(yàn)；曾擔(dān)任瑞士信貸銀行*區(qū)副總裁及加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行投資總監(jiān)，負(fù)責(zé)*區(qū)投資銀行與私人銀行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)；精于客戶(hù)關(guān)系管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)分析、企業(yè)戰(zhàn)略管理等課題講授，曾為多家中外企業(yè)培訓(xùn)服務(wù)。
榮譽(yù)及專(zhuān)業(yè)證書(shū)：特許金融規(guī)劃師(CFP)、美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)、加拿大金融院士(FCSI)、加拿大投資經(jīng)理(CIM）、財(cái)務(wù)管理顧問(wèn)（FMA）、美國(guó)證券商聯(lián)合會(huì)證券從業(yè)證書(shū)（Series 7）、投資顧問(wèn)證書(shū)（Series 66）、香港證券，金融衍生工具，機(jī)構(gòu)融資，資產(chǎn)管理專(zhuān)家證書(shū)。
培訓(xùn)服務(wù)過(guò)的企業(yè)：美國(guó)Wachovia美聯(lián)銀行，法國(guó)安盛金融，美國(guó)保德信人壽, 美國(guó)大都會(huì)人壽，美國(guó)Edward Jones投資顧問(wèn)公司，加拿大金融，*移動(dòng)通信，廣州東風(fēng)汽車(chē)等。
高校授課經(jīng)歷：被山東*經(jīng)濟(jì)、重慶*經(jīng)濟(jì)、西南政法*全球新聞與傳播、杭州電子科技*、南京審計(jì)、寧波諾丁漢*、江西財(cái)經(jīng)*等高等院校邀請(qǐng)講學(xué)。
授課風(fēng)格：平易近人、清晰易懂、深入淺出、案例豐富、問(wèn)答環(huán)節(jié)精彩紛呈。
