第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)
一、開放式基金的募集
（一）開放式基金募集的程序
也分為申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。
（二）申請(qǐng)募集文件
開放式基金應(yīng)提交的申請(qǐng)募集文件項(xiàng)目與封閉式基金的基本相同，但開放式基金在一些文件的具體內(nèi)容上與封閉式基金有所不同。
（三）募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
*證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
（四）開放式基金的募集期
開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。
（五）開放式基金份額的發(fā)售
由基金管理人負(fù)責(zé)，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機(jī)構(gòu)代理發(fā)售。
（六）開放式基金的基金合同生效
1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2 條
（1）自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;
（2）在基金募集期限屆滿后30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認(rèn)購(gòu)
（一）開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道：
基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國(guó)可以辦理開放式基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。
（二）認(rèn)購(gòu)步驟
投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。
1、 基金賬戶的開立
2、 資金賬戶的開立：資金賬戶是投資者在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶。
3、 認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
個(gè)人投資者辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金。
個(gè)人投資者除可親自到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金外，還可以通過電話、網(wǎng)上交易、傳真等方式提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
機(jī)構(gòu)投資者辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需先在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金，填寫加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表進(jìn)行基金的認(rèn)購(gòu)。
投資者T 日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2 日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
（三）認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
1、認(rèn)購(gòu)方式（金額認(rèn)購(gòu)）開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。
2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式
前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;
后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。
3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)金額扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后為凈認(rèn)購(gòu)金額;凈認(rèn)購(gòu)金額除以基金份額面值就是投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)基金的基金份額數(shù)量。P63公式
（四）不同基金類型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的5%。
目前，我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。
（五）*認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額
目前，我國(guó)開放式基金的*認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元。
